● Notre approche sur mesure en 3 phases
Spécialiste du patrimoine des dirigeants et des professions libérales
Maximisation de votre rémunération et de votre trésorerie
Nous identifions et mettons en œuvre des leviers fiscaux, juridiques et financiers afin de réduire vos charges et augmenter durablement vos revenus - qu’ils soient professionnels ou personnels.
Nous optimisons également la structure juridique de votre / vos sociétés et réalisons les transformations nécessaires à vos côtés : SAS, SARL, SELARL, holding, SCI, SARL de famille,…
Exemples concrets :
• Optimisation de la rémunération d’un dirigeant de SAS → +50k€ sur 18 mois
• Option IR vs. IS sur 5 ans → 50k€ d’économies fiscales
• Passage d’un médecin libéral BNC en SELARL → +10k€/an
• Création d’une holding (régime mère-fille) → dividendes quasi exonérés, plus-value optimisée en cas de cession
Structuration et développement de votre patrimoine professionnel et personnel
Nous bâtissons une stratégie patrimoniale sur mesure, selon vos objectifs de rendement, de sécurité ou de transmission. Vous accédez à des produits d’investissement premium habituellement réservés aux institutionnels, avec des frais négociés.
Exemples d’intervention :
• Placement de trésorerie excédentaire d’une PME → rendement net de 4,5%
• Structuration patrimoniale d’un dirigeant proche de la retraite → mix assurance-vie, PER, private equity
• Diversification du patrimoine d’un dirigeant → accès à des produits Blackstone et Goldman Sachs habituellement réservés aux institutionnels
Anticipation et préparation de la suite : retraite, cession, transmission,…
Nous vous aidons à préparer votre retraite, organiser la cession ou transmission de votre entreprise et optimiser vos donations familiales. Nos partenaires (notaires, fiscalistes…) interviennent pour sécuriser chaque étape.
Exemples d’intervention :
• Optimisation d’une transmission de SAS via pacte Dutreil → -75% sur les droits de succession
• Audit et relance des donations familiales sous les seuils d’abattement
• Accompagnement d’un professionnel libéral dans la vente de son cabinet → maximisation de la plus-value
• Revue stratégique des clauses bénéficiaires d’assurance-vie
● Panorama de vos options
Pourquoi RCJ INVEST
Scrollez horizontalement pour voir l’intégralité du tableau
| RCJ INVEST | Experts-comptables | CGP | Avocats, notaires,… | |
|---|---|---|---|---|
| 1. Maximisation de votre rémunération et de votre trésorerie | À 100% du potentiel | À 20-30% du potentiel seulement, sans proactivité | ✖ | Structuration juridique / fiscale uniquement, sans proactivité, honoraires élevés |
| 2. Structuration et développement de votre patrimoine pro et perso | Structuration & placements, y compris dans des produits réservés aux institutionnels | Structuration uniquement, sans proactivité | Souvent avec des produits « retail* » et un biais lié aux rétrocommissions | |
| 3. Anticipation et préparation de la suite : retraite, cession, transmission,… | Structuration et approche 360° sur la cession et transmission | Structuration uniquement, cession valorisée sur une base « comptable » | ✖ | Sur demande uniquement : donations, Pacte Dutreil,… |
* Produits “retail” : produits d’investissement disponibles à tous sur lesquels les investisseurs professionnels et institutionnels (caisses de retraite, banques, assurances,…) ne se positionnent pas
Vos prochaines étapes
Gagnez plus dès maintenant
● Maximisez votre rémunération et votre trésorerie
1. Appel découverte
(20 min)
Faire connaissance et s’aligner sur les modalités de nos solutions.
2. Audit de votre situation
(1h)
Comprendre en détails votre situation et vos objectifs.
3. Présentation de nos recommandations (1h)
Vous présenter les gains sur 3 ans et le plan d’action.
● Mise en oeuvre - Offre Full-service
4. Mise en place des leviers et suivi de la concrétisation des gains
En choisissant l’offre Full-service, nous mettons les leviers en place pour votre compte, en vous déchargeant de l’administratif
● Structurez votre patrimoine et préparez la suite
5. Optimisation et placement de vos actifs
Structurer et diversifier votre patrimoine, vous donner accès à des produits prestigieux habituellement réservés aux investisseurs institutionnels
6. Approche 360° retraite, cession, transmission
Préparer votre retraite, organiser la cession ou transmission de votre entreprise et optimiser vos donations
Suivi annuel offert
Suivre vos investissements et les évolutions règlementaires, échanger sur vos nouveaux besoins,…
Démarrons votre optimisation dès maintenant
Réservez votre appel découverte avec Romain Borgnino, fondateur du cabinet, afin de préparer votre audit et démarrons votre optimisation dès maintenant !